18家商业银行回应 存款不要收入证明
当前18家商业银行作出了相关回应,存取款不需要提供个人的收入具体证明 。
2022年1月底时,由央行证监会和银保监会三个部门联合发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易保存管理办法》,但随后称因为技术原因使得这项文件延期执行 。根据其中的要求,在商业银行,农村合作银行等一些金融机构 , 未存款客户办理人民币的存单时,超过人民币5万元以上或者国外货币等值金额达到1万元以上时 , 应该认真将客户的身份识别清楚,了解并详细登记资金具体的来源和取款的用途 。
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现阶段对在北京的18家商业银行作出询问时,对于5万元以上的现金在存取款方面实际的执行得到了不一样的答案 。
中国工商银行
中国工商银行的支行工作人员表示在现前阶段存入和取款5万元的现金,只需要拿取个人的身份证,如果需要取20万元以上的现金时,要提前一天在银行预约 。
中国农业银行
中国农业银行的支行工作人员也表示,目前是不需要去提供具体交易所需要的背景资料,但以后会有要求要这些资料,在现阶段想要存款和取多少钱,只要有个人相关的证件以及介质就可以实行 。
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中国建行
建行的工作人员表示,现在并没有接到通知 , 需要提供一些资料或者是问询对方使用的范围 。
招商银行
招商银行工作人员表示只需要拿身份证,并不会问询 , 但金额达到20万以上也仅仅只会问询,并没有需要提供一些材料 。
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其他的各家银行也表示 , 当前并没有要求需要提交存取款的个人资料,有一些5万元时就需要问询资金来源,有一些需要20万以上才进行问询 。
【?18家商业银行回应 存款不要收入证明】当前我国对于反洗钱的监管力度在不断的增强,对于银行内部也有更高的要求,但相比国际上更为成熟一些的商业银行,相比会有一定差距 。
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